Jak zainwestować 2000 zł, aby uzyskać jak największy dochód- uzasadnij swoja decyzję ; Fundusz inwestycyjny

Inwestowanie posiada w zasadzie trzy podstawowe aspekty, które możemy swobodnie określić, (które zależą od nas samych), w celu dobrania najbardziej adekwatnego do nich instrumentu.
Pierwszy aspekt jest dosyć prozaiczny, a mianowicie ile możemy zainwestować. Wolumen naszych wolnych środków determinuje nie tylko możliwość wyboru konkretnego instrumentu, ale również spodziewany zysk z inwestycji. Oczywiste jest, że im więcej środków posiadamy, tym większe mamy pole manewru.

Kolejny aspekt, to, na jaki okres zamierzamy inwestować. Termin inwestycji również determinuje wybór instrumentu. Mówiąc o inwestycji w kontekście czasu jej trwania należy mieć na uwadze płynność, czyli możliwość szybkiego wycofania naszych środków z danej inwestycji. Nie wszystkie instrumenty są tak samo płynne.
Ostatnim aspektem jest ryzyko jakie jesteśmy w stanie ponieść podejmując daną inwestycję. Pojęcie ryzyka prawie zawsze nierozerwalnie powiązane jest z pojęciem zysku. Twierdzenie, że im większe ryzyko, tym większy zysk, prawie w całości przenosi się do inwestycji finansowych. Wszędzie tam gdzie podejmujemy duże ryzyko, możemy liczyć się z dużym zyskiem.
Każdy z poszczególnych instrumentów można scharakteryzować trzema podstawowymi cechami. Są nimi: płynność, dochód i ryzyko związane z danym instrumentem.

Do podstawowych instrumentów, w które możemy inwestować należą: depozyty złotowe, depozyty walutowe, akcje, obligacje, bony skarbowe, oraz jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Powyższe instrumenty można podzielić wg ich wspólnych cech. Depozyty, obligacje i bony skarbowe są instrumentami wierzycielskimi — jedna strona udziela drugiej stronie kredytu; ta druga strona zobowiązuje się do spłaty tego kredytu w danym terminie wraz z odsetkami. Akcje z kolei, są instrumentami własnościowymi. Istnieją również instrumenty, w których dwie strony określają przepływy pieniężne, jakie zaistnieją pomiędzy nimi w przyszłości. Takie instrumenty nazywają się instrumentami pochodnymi i są to instrumenty terminowe.

Alternatywą do powyżej podanych instrumentów jest uczestnictwo w funduszu inwestycyjnym. Fundusz inwestycyjny jest osobą prawną, której wyłącznym przedmiotem działalności jest lokowanie zebranych środków. Funduszami inwestycyjnymi zarządzają profesjonaliści. Są to ludzie, którzy na inwestowaniu znają się lepiej od przeciętnego Kowalskiego. Inwestując w dobry fundusz mamy pewność dochodu. Również przy wyborze funduszu inwestycyjnego możemy kierować się naszą skłonnością do ryzyka. Wybierając rodzaj funduszu wskazujemy, w jaki instrument chcemy, żeby za nas zainwestowano, przede wszystkim, pozostawiając konkretny wybór zarządzającym funduszem.

Porównując różne stopy zwrotu w przypadku rocznych inwestycji oraz wielkość kapitału początkowego, zdecydowałam się na Arka BZ WBK Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Fundusz ten rozpoczął działalność 02. 04. 1998r. Zarządza nim BZ WBK AIB Asset Management S.A. natomiast prezesem zarządu jest Krzysztof Samotij.
Jedynym akcjonariuszem Towarzystwa jest BZ WBK AIB Asset Management S.A. Akcjonariuszami BZ WBK AIB Asset Management S.A. posiadającymi po 50% głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy są BZ WBK S.A. i AIB Capital Markets plc z siedzibą w Dublinie (Irlandia). Podmiotem dominującym względem BZ WBK S.A., posiadającym 70,5% głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy jest AIB European Investments Ltd.
Fundusz ten jest funduszem akcji lokującym od 50% do 100% aktywów netto funduszu w akcje i instrumenty finansowe o podobnym charakterze. Udział akcji i instrumentów finansowych o podobnym poziomie ryzyka w aktywach netto funduszu może być mniejszy niż 50% w przypadku, gdy w ocenie zarządzającego papiery dłużne przyniosą wyższą stopę zwrotu. Wybór akcji do portfela inwestycyjnego funduszu następuje w oparciu o analizę fundamentalną.


Dynamika zmian Jednostki Uczestnictwa w okresie ostatnich 12 miesięcy

Wykresy odzwierciedlają dynamikę zmian wartości jednostki uczestnictwa poszczególnych funduszy. Przedstawiają również wynik inwestycji - kapitału o wartości 100 PLN - w wybranym funduszu inwestycyjnym w czasie 12 miesięcy. Zysk z inwestycji należy pomniejszyć o prowizję za nabycie lub odkupienie jednostek uczestnictwa oraz opłaty za zarządzanie pobierane przez TFI.

Korzystając z danych umieszczonych w Internecie wiem, że przewidywana stopa zwrotu w przypadku 12-miesięcznej inwestycji w w/w funduszu wyniesie w przybliżeniu 31,5 %, czyli, w przypadku wpłaty 2000 zł. uzyskam zysk w wysokości ok. 630 zł.